Az MNB engedélye nélkül nyújtott befektetési szolgáltatást és bejelentés hiányában végzett közvetítői tevékenységet a Seychelle-szigeteken, illetve Belize-ben bejegyzett két forexcég.
A Magyar Nemzeti Bank a fentiek miatt összesen 195,8 millió forint bírságot szabott ki az 5Gulden Corporation Ltd. nevű társaságokkal szemben, és megtiltotta, hogy engedély vagy bejelentés hiányában befektetési szolgáltatási, illetve függő ügynöki tevékenységet végezzenek.
Az MNB hivatalból indított piacfelügyeleti eljárás
Ennek keretén belül vizsgálta, hogy a Belize-ben, illetve a Seychelle-szigeteken székhellyel rendelkező, 5Gulden Corporation Ltd. elnevezésű társaságok végeznek-e, vagy végeztek-e – rendszeres gazdasági tevékenységük keretében a nemzeti bank engedélye nélkül befektetési szolgáltatási tevékenységet, továbbá kiegészítő szolgáltatást, továbbá bejelentés nélkül függő ügynöki tevékenységet.
Az eljárás során, bizonyítékokat tártak fel
Az Magyar Nemzeti Bank bizonyítékokra hivatkozva, már az eljárás közben szükségesnek tartotta az ideiglenes intézkedések elrendelését. Ennek következtében 2015. november 3-án közzétett végzésének megfelelően – az eljárást lezáró döntéshozatalig – azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az szóban forgó cégek engedély hiányában vagy bejelentés hiányában bármely, a nemzeti bank engedélyéhez kötött, vagy bejelentés köteles tevékenységet végezzenek.
Az MNB szerint, sem a Seychelle-szigeteken, sem a Belize-ben bejegyzett vállalkozásnak nem volt a pénzügyi tevékenység végzéséhez szükséges jegybanki engedélye.
Mivel foglalkoztak az érintett cégek?
Célcsoportjukba magyar befektetők tartoztak. Számukra tőkeáttételes (forex) termékeket érintő befektetési – portfólió kezelési szolgáltatást nyújtottak és – az MNB által szintén vizsgált – 3TG FX Ltd.-n keresztül függő ügynöki tevékenységet végeztek.
A vizsgálat eredménye
Az MNB publikálta határozat szerint összesen 195,8 millió forint piacfelügyeleti bírság megfizetésére kötelezte a társaságokat. Mindezen felül véglegesen megtiltotta, hogy a Magyar Nemzeti Bank engedélye nélkül:
- befektetési szolgáltatási tevékenységet
- ehhez kapcsolódóan kiegészítő szolgáltatást
- bejelentés hiányában pedig függő ügynöki tevékenységet végezzenek.
Az üggyel kapcsolatos egyéb részletek
A büntetés mértékének megállapításánál az nemzeti bank elsődlegesen az engedély nélküli, és a bejelentés hiányában végzett tevékenységekkel összefüggésben megszerzett közvetítői díjakat és jutalékokat vette alapul. A két cég helyzetét tovább rontotta, hogy tevékenységükkel jelentős befektetői kört értek el, valamint komoly összegű ügyfélvagyont kezeltek. Az ügyben rendőrségi feljelentés született, a jegybank jelzéssel él azon külföldi társfelügyeletek felé, mely országok befektetői az 5Gulden Ltd. társaságok tevékenységében szintén érintve vannak.
Óva int az MNB
Az online platformot működtető szolgáltatók esetében sűrűn előfordul, hogy az EU-n kívüli, jellemzően off-shore területen jegyzik be őket. Ugyanis ott a jogszabályi követelmények kevésbé védik a befektetők érdekeit. Megfelelő engedélyekkel nem rendelkező szolgáltatók nem tartoznak az MNB felügyelete alá, s esetükben a hazai befektető-védelmi garanciarendszer sem érvényesül.
Ezért kimondottan ajánlott, hogy a fogyasztók minden, pénzügyi szervezettel történő szerződéskötés előtt az MNB honlapján ingyenesen elérhető, piacfelügyeleti figyelmeztetéseket is tartalmazó adatbázisban előzetesen tájékozódjanak arról, hogy az adott piaci szereplő jogszerűen végzi e a tevékenységét.
