11.5 C
Budapest
kedd, január 19, 2021

Hálaadás Hawai’i-módra

A Hálaadás történelmi háttere azonban nem egészen olyan felhőtlen, mint amilyenné az ünnep vált az évszázadok során.

Friss

Come back 2021!

Na szóval, BUÉK mindenkinek! Majdnem egy évre eltűntem innen, sajnálom, de kellett tenni, amit megkövetelt ez a mélytorkozás, ami folyik a világban....

Hagyományos emberi értékeket skandálok

Segít lezárni a múltat és felépíteni az embereknek önmagukat. Nagyinterjú dr. Váradi Éva coachcsal, aki éppen franchise rendszert épít, nemzetközi akkreditáción dolgozik,...

Három nő – egy projekt

Pillanatok alatt eldöntötték, hogy Juli lesz a szóvivő. Mikor megkérdezem, miért ilyen egyértelmű, csak nevetnek. 16 éve dolgoznak együtt, ismerik egymást kívül-belül,...

Munka mellett tanulni, vagy tanulás mellett dolgozni? Ez itt a kérdés!

Nem ördögtől való, hogy diákok, egyetemi hallgatók iskola mellett munkába is járnak. Számos előnye lehet, ha valaki bevállal egy kis „pluszt” a...

Az életbiztosítások szükségessége 3. rész

Az előző cikkemben arról volt szó, hogy milyen árazási típusok érhetőek el a hagyományos kockázat alapú biztosításoknál.

Hagyatéktervezés okosan

Ezen termékek fontos részét képezik egy előre átgondolt hagyatéktervezésnek. Ezt a fogalmat mindig baljós érzelmek szövik körül. Pedig hagyatéktervezést nemcsak nagyon beteg, vagy nagyon idős embereknek éri meg készíteni.

Ez egy olyan öröklési terv, amit évente felül lehet vizsgálni, és időben elkészítve nagyon sok jogi és pénzügyi problémától óvja meg szeretteinket.

A hagyatéki terv az öngondoskodás része kell, hogy legyen

Az öngondoskodás része

Tulajdonképp az öngondoskodás része a hagyatéktervezés is. Ha félek attól, hogy velem valami baj történik, akkor számításba kell vennem azt is, hogy a baj bekövetkezte milyen hatással lesz a szeretteimre?

 
{N9T9Z}

Készítek egy öröklési tervet, amiben feltérképezem:

  • Kit érinthet az ügy?
  • Kit akarom, hogy érintsen?
  • Miről szeretnék gondoskodni?
  • Mit szeretnék átörökíteni, és milyen arányban?
  • Milyen szakemberek bevonása szükséges ahhoz, hogy támadhatatlan legyen a hagyaték?

Kit érinthet az, hogy ha velem valami baj történik?

Egyrészt magamat, másrészt a szeretteimet, és mindazokat akikkel valamilyen kapcsolatban állok, legyen ez magánjellegű, vagy szerződéses viszony, mint amilyen a munkaviszony is.

Fel kell készülnöm minden lehetséges verzióra, hiszen különbség van abban, ha olyan baj történik, amikor életben maradok, vagy olyan baj, ha életemet vesztem.

Miről szeretnék gondoskodni?

Itt általában azt kell listába szedni, hogy milyen vagyonelemek vannak a portfóliómban. Ezután kell kitalálnom azt, hogy az egyes vagyonelemeket kire / kikre akarom hagyni halálom esetén, és milyen arányban.

Milyen szakemberek kellenek a hagyatéki terv érdemi kezeléséhez?

Mindenképp kell egy olyan ügyvéd, illetve egy jól képzett életbiztosítási tanácsadó akik hosszú távon képesek a család mellett maradva dolgozni.

Ha az ügyvéd és a tanácsadó közösen alakítják ki az ügyféllel a hagyatéktervezés részleteit, akkor az minden szempontból időtálló, és jogilag védett olyan személyektől, akiket nem akarunk örökösként tudni.

Csökkenthető az anyagi teher, ha van hagyatéki terv

A hagyatéki terv részei:

  1. Aktív korunkban felhalmozott likvid és illikvid vagyonról (ebben benne van a megtermelt vagyon, és a korábban örökölt vagyon is) való rendelkezés halálunk esetén.
  2. A kedvezményezett személyek körének kialakítása és csoportosításuk. Megjelölöm, hogy kit szeretnék örökösi pozícióba helyezni, és mit / miket akarok ráhagyni. Van, aki csak ingatlant kap, van, aki műkincset, van aki pénzt, van aki autót, aki cégüzletrészt, és van aki járadékot bizonyos időn keresztül. Ezeknek bármilyen kombinációja kialakítható.
  3. Végrendelet írása. Ezt lehet szerződéses formában, vagy akár egy alapítványi (trust) struktúrán keresztül megtenni. Adózási szempontból nem mindig előnyös, de létezik az ajándékozás lehetősége, amikor még életünkben előre elajándékozzuk a vagyontárgyat annak a személynek, akinek eleve szánnánk halálunk esetén. Ha a vagyontárgyat szeretnénk életünkben használni, akkor haszonélvezettel, vagy egyéb záradékkal érdemes ellátni.
  4. Adók: A teljes forgatókönyv kialakítása során arra is figyelni kell, hogy az örökléssel járó közterhek a lehető legkedvezőbben érintsék az örökösöket. A biztosítási szerződések például teljesen adómentes kárfizetési szolgáltatást adnak.
Egy életbiztosítási szerződés, és egy végrendelet együtt tökéletesen megoldja az öröklési problémát. Mindkettőt évente érdemes felülvizsgálni, így egy váratlan esemény kapcsán a javaink kezelése biztos kezekben van, és a procedúrák gyorsan lezajlanak az eredeti szándékunknak megfelelően.

Latest Posts

Come back 2021!

Na szóval, BUÉK mindenkinek! Majdnem egy évre eltűntem innen, sajnálom, de kellett tenni, amit megkövetelt ez a mélytorkozás, ami folyik a világban....

Hagyományos emberi értékeket skandálok

Segít lezárni a múltat és felépíteni az embereknek önmagukat. Nagyinterjú dr. Váradi Éva coachcsal, aki éppen franchise rendszert épít, nemzetközi akkreditáción dolgozik,...

Három nő – egy projekt

Pillanatok alatt eldöntötték, hogy Juli lesz a szóvivő. Mikor megkérdezem, miért ilyen egyértelmű, csak nevetnek. 16 éve dolgoznak együtt, ismerik egymást kívül-belül,...

Munka mellett tanulni, vagy tanulás mellett dolgozni? Ez itt a kérdés!

Nem ördögtől való, hogy diákok, egyetemi hallgatók iskola mellett munkába is járnak. Számos előnye lehet, ha valaki bevállal egy kis „pluszt” a...

#elmúltálnegyven

várunk a közösségünkben

Ne hagyd ki

3 ok, amikor mindenképpen ki kell cserélni a mellimplantátumot

Vannak esetek, amikor a lehető leggyorsabban kell kicserélni a szilikon implantátumokat, de rendszeres vizsgálatok esetén, ennek veszélye a minimálisra csökkenthető.

Apálykor derül ki, hogy kin van fürdőnadrág

Hogy lehet, hogy néhány éve 450.000 – 600.000 Ft / m2 áron mentek az új lakások, és alig tudták eladni őket, mert nem voltak igazán vevők.

Biztosítás, ami jobb befektetés lehet, mint a TBSZ

Három – öt éves befektetési céllal megéri egyszeri díjas biztosítást kötni. Akár még a TBSZ-nél is kedvezőbb befektetés lehet.

Készpénzfelvétel érintéssel. Miért biztonságosabb?

Kényelmi funkciót is nyújtanak ezek az ATM-ek, hiszen mobiltárca segítségével akkor is tudunk készpénzt felvenni, ha nincs nálunk a bankkártyánk.

Nem hatékony betegségmegelőző a halolaj kapszula

A halfogyasztás jelentőségéről, mely a mediterrán diéta egyik alapvető tápláléka, Dr. Tänczer Tímea belgyógyász, diabetológus főorvos így nyilatkozott:

Hírek a postafiókodban

Csak egy kattintás és hetente küldjük a legújabb híreket. Rólad. Neked.