4.6 C
Budapest
2022, december 24,

Életből épített festészet

Molnár Sándor Festőjóga című kiállításáról A nyáron elhunyt Munkácsy - díjas festőművész, Molnár Sándor alkotásaiból nyílt kiállítás szeptember...

Friss

40 Plusszos karácsony

Egész évben azon dolgozunk, hogy olyan tanácsokat adjunk nektek, amelyek segítenek eligazodni a munka világában, a párkapcsolatok néha zűrzavaros érzelmi hálójában,...

Életből épített festészet

Molnár Sándor Festőjóga című kiállításáról A nyáron elhunyt Munkácsy - díjas festőművész, Molnár Sándor alkotásaiból nyílt kiállítás szeptember...

A karácsony margójára

Sokszor megbotránkoznak, amikor azt mondom, jobban szeretem az állatokat, mint az embereket. Először is miért kéne szeretnem...

Élet-építők – tenni, vagy nem tenni…ez itt a kérdés

Az áldozatok még SOSEM tartottak össze semmit. Csak rántották magukkal a többieket

A vegyes befektetési alapok igen kedvező hozamot kínálnak.

Vegyes alapokkal akár 8%-os hozamot is el lehet érni. Megközelítőleg 761 milliárd forintos ügyfélvagyonukkal jelenleg a negyedik legnépszerűbb alapcsaládnak számítanak Magyarországon.

A vegyes alapokat szokták az “alapok alapja”-nak nevezni. Az ilyen típusú befektetési alapok portfóliója jellemzően nem egyedi értékpapírokból, hanem más befektetési alapok befektetési jegyeiből áll. Ezen konstrukción keresztül a kockázatmegosztás még hatékonyabbá tehető, ugyanis az alapban szereplő befektetési jegyek már önmagukban is több különböző értékpapírt foglalnak magukban. Ennek köszönhetően, még egyszerűbben osztható meg az egyedi értékpapírokban rejlő kockázat.

Honnan jön a vegyes alap elnevezés?

Az lapkezelők részben kockázatkerülő eszközökbe, például bankbetétekbe, kötvényekbe, részben pedig részvényekbe fektetnek.

Az értékpapírok három kategóriába sorolhatók:

  1. Kötvénytúlsúlyos / óvatos: minimum 65%-ban tartalmaznak kötvényeket, a maradék 35% vagy részvény, vagy 20%-os felső határig nem részvény típusú eszköz. Ez lehet, ingatlan, pénzpiaci eszköz, árupiaci eszköz.
  2. Kiegyensúlyozott: 35 – 65% között tartalmaznak kötvényeket. A portfólióban 40% lehet a nem-részvény típusú eszköz.
  3. Részvénytúlsúlyos / dinamikus: legfeljebb 35%-át alkotják kötvények, a nem-részvény típusú eszközök legfeljebb 40%-át tehetik ki a portfoliónak.

Hazánkban kezelt jelenleg is forgalmazott vegyes alapok teljesítménye az elmúlt öt évből

Vegyes alap-33.jpg

A fenti ábrán csak azok az alapok szerepelnek, amelyeknek volt minimum ötéves hozama.

Jó, ha tudja a befektetésekről

A múltbéli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőre nézve, továbbá célszerű az alapok költségeit is figyelembe venni, mielőtt ezekbe fektetünk. Mindehhez segítségére lehet „Kiderül mennyi az annyi” című írásunk. Amely iránymutatást ad ahhoz hogyan kell felmérni a befektetések kockázatait, teljesítményeit és költségeit.

 

Latest Posts

40 Plusszos karácsony

Egész évben azon dolgozunk, hogy olyan tanácsokat adjunk nektek, amelyek segítenek eligazodni a munka világában, a párkapcsolatok néha zűrzavaros érzelmi hálójában,...

Életből épített festészet

Molnár Sándor Festőjóga című kiállításáról A nyáron elhunyt Munkácsy - díjas festőművész, Molnár Sándor alkotásaiból nyílt kiállítás szeptember...

A karácsony margójára

Sokszor megbotránkoznak, amikor azt mondom, jobban szeretem az állatokat, mint az embereket. Először is miért kéne szeretnem...

Élet-építők – tenni, vagy nem tenni…ez itt a kérdés

Az áldozatok még SOSEM tartottak össze semmit. Csak rántották magukkal a többieket