A biztosítási tanácsadók szerepe a járvány után értékelődik fel igazán, hiszen valószínűleg tartós gazdasági – pénzügyi változások előtt állunk.
Sokan keresnek meg azzal, hogy olvassák a cikkeimet a 40plusz magazinban, a bejegyzéseimet a Facebookon, vagy egy meglévő ügyfelemmel beszéltek, és szeretnék, hogy én kezeljem a biztosításaikat.
Nagyon megtisztelő a felkérés, de mindig érdekel hogy miért szeretnének szakítani a meglévő tanácsadóval.
Elmondják, hogy évek óta nem egyeztettek a szerződések részleteiről, nem aktualizálták őket a mai állapotra. Sokszor 4-5 év alatt teljesen megváltozik az ügyfél élethelyzete, a biztosításait évente hozzá kell igazítani. Sok panaszt hallok, hogy a befektetési alapok komoly veszteséget hoztak, pedig nagy nyereség volt az elején ígérve.
Van egy régi és jól bevált munkamódszerem, amivel elnyertem a megbecsülésüket. Ennek a lényegét mutatom be röviden:
– Évente minimum 1 alkalommal személyesen vagy videótelefonos formában egyeztetjük a szerződés paramétereit, értékét és megbeszéljük ha kell valamin változtatni.
– Kollégáim segítségével minden változtatási igényt előkészítünk, az ügyfélnek csak alá kell írnia.
– Segítünk az online tranzakciók végrehajtásában.
– 4-6 havonta videós és írott befektetési jelentést készítünk, melyben köznapi nyelven képet adunk a történtekről és a kilátásokról.
– Ennek segítségével az ügyfeleink tényleg tudnak a pénzügyeikben döntést hozni, nemcsak tapogatóznak.
– Minden megkeresésre, kérésre 48 órán belül választ adunk.
– Káreset kapcsán személyesen járok el és 8 napon belül térítjük a kárt.
Így az ügyfelek pontosan tudják, hogy mire vannak biztosítva, hogy milyen megtakarításaik vannak, hol van a pénzük, mennyi pénzük van… köznapi nyelven szólva teljesen képben vannak a szerződéseiket illetően.
Nagy segítség ez, hiszen ebben az információval zsúfolt rohanó világban jó, ha van akivel meg lehet beszélni a pénzügyeket, aki helyettünk odafigyel és időben értesít, hogy mit és mikor érdemes meglépni.
Számos így dolgozó tanácsadót ismerek, és ügyfélként azt javaslom mindenkinek, hogy ennél lejjebb nem szabad adni!
