11.5 C
Budapest
szombat, szeptember 19, 2020

Lektor vagy korrektor? Két külön szakma, de egy közös van bennük

Mégpedig az, hogy a korrektornak és a lektornak is tudni kell helyesen írni Amikor valakivel a szakmámról beszélek és...

Friss

Társsal vagy anélkül? Hogyan lehetünk boldogok?

Naná, hogy társsal, mondanánk gondolkodás nélkül, hiszen az ember társas lény, vagy mi a szösz. De mit jelent az, hogy társ? Lehet-e...

Töltsd ki a tesztet és tudd meg, jó helyen dolgozol-e!

Közeledik az év vége, amikor mindenki számot vet arról, hogy honnan meddig jutott és merre tart éppen. Ha úgy érezzük, hogy szakmai megújulásra lehet szükségünk, és gondolkodunk a munkahelyváltáson, érdemes kitölteni az alábbi rövid, tíz kérdésből álló te

Kihívások kora, avagy a Lifelong learning rémálma gyerekkortól kezdve

Az az igazság, hogy a kihívások korában élünk. Minden hipergyorsan és a legtöbbször nagyon váratlanul történik. Egy kis ízelítőt kaptunk ebből tavasszal,...

Biztosítsd az üzletmenet folyamatosságát a Covid-19 második hullámának idejére

A járvány második hullámára történő felkészüléshez írtam egy 10+1 pontos ellenőrző listát. Legalább ezekre a szempontokra mindenképpen figyelj.

10% felett is hoztak a magyar nyugdíjpénztárak

A legnagyobb önkéntes pénztáraknál két olyan portfólió is volt, amely 10% felett teljesített. A magánkasszák tagjainak sincs okuk panaszkodni, közepesebb vagy nagyobb kockázatvállalással itt is 10% feletti volt a teljesítmény.

Az önkéntes pénztári portfóliók közül két OTP-s és egy aranykoros teljesített legjobban

Az OTP pénztárának portfóliói közül (és egyben a teljes listán is) a Dinamikus portfólió teljesített a legjobban közel 12%-os éves hozammal, ezt követte az önkéntes kasszák portfóliói között az OTP Növekedési portfólió 10,2%-kal, majd az Aranykor Lendület 9,5%-kal.

Önkéntes_pénztári_hozamok_2016.png

Mindhárom portfólióra igaz, hogy magas kockázatú befektetéseket tartanak.

  • Az OTP Dinamikus termékét a pénztár leírása alapján elsősorban a 16-35 éves, tehát a magasabb kockázatot is vállalni hajlandó pénztártagoknak ajánlják, a portfólió közel 90%-ban részvényeket és külföldi kötvényeket tart.
  • Az OTP Növekedési portfóliója szintén magas kockázatvállalású, miután befektetéseinek közel kétharmadát hazai és nemzetközi részvények, valamint külföldi kötvények alkotják, így a pénztár elsősorban a 35-45 éves pénztártagoknak ajánlja.
  • Az Aranykor Lendület terméke a fentiekhez hasonlóan magasabb kockázatú portfólió, a részvények aránya a befektetéseken belül elérheti az 55%-ot, így ezt a portfóliót is főként azoknak ajánlják, akiknél a szolgáltatás igénylésére várhatóan 15 éven túl kerül sor.

Azért a többi pénztári portfólió sem teljesített rosszul, a vizsgált portfóliók többsége 5% felett teljesített. Az 5% alatti hozamok főként a kisebb kockázatot vállaló óvatos portfóliókra voltak jellemzőek, és az ismert adatok alapján csak három olyan portfólió volt, amely 1% alatt teljesített a 10 legnagyobb nyugdíjpénztárnál (8 pénztár adatai voltak elérhetőek).

Nőtt a pénztárak díjterhelési mutatója

Éppen a napokban tette közzé a Magyar Nemzeti Bank (MNB) az önkéntes nyugdíjpénztárak 2015-ös díjterhelési mutatóit, amely alapján 2011 óta először nőtt az önkéntes pénztárak átlagos díjterhelése, 0,78 százalékról 0,84 százalékra. Erről korábban a „2016-ban drágultak a nyugdíjpénztárak” című cikkünkben írtunk.

Nem panaszkodhattak a magán nyugdíjpénztári tagok sem

Tavaly a négy megmaradt magánkassza is kitett magáért, a portfóliók többsége 8-11% közötti nettó hozamokat ért el 2016-ban. A magánkasszáknál a három legjobb teljesítmény a Budapesthez, a Horizonthoz és a Szövetséghez kötődik, de kategóriánként is színes a nyertesek listája.

A klasszikus portfóliók közül az MKB terméke teljesített a legjobban tavaly 4,3%-kal, a terméket a mérsékelt kockázatot felvállalóknak ajánlják, elsősorban a nyugdíjkorhatárt 5-15 éven belül elérő tagoknak.

A kiegyensúlyozott portfóliók közül a Horizonté hozott a legtöbbet, 8,5%-ot, a terméket szintén a mérsékelt kockázatot vállaló, a nyugdíjkorhatárt 5-15 év múlva elérő tagoknak ajánlják.

A növekedési portfóliók közül a Budapest terméke közel 11%-os éves hozammal szerezte meg az első helyet. Dinamikus befektetési portfólióról lévén szó a részvénybefektetések jelentős szerepet kapnak, magát a terméket főként azoknak ajánlják, akiknek legalább 15 évük van még a nyugdíjba vonulásig.

Magánpénztári_hozamok_2016.png

 

Latest Posts

Társsal vagy anélkül? Hogyan lehetünk boldogok?

Naná, hogy társsal, mondanánk gondolkodás nélkül, hiszen az ember társas lény, vagy mi a szösz. De mit jelent az, hogy társ? Lehet-e...

Töltsd ki a tesztet és tudd meg, jó helyen dolgozol-e!

Közeledik az év vége, amikor mindenki számot vet arról, hogy honnan meddig jutott és merre tart éppen. Ha úgy érezzük, hogy szakmai megújulásra lehet szükségünk, és gondolkodunk a munkahelyváltáson, érdemes kitölteni az alábbi rövid, tíz kérdésből álló te

Kihívások kora, avagy a Lifelong learning rémálma gyerekkortól kezdve

Az az igazság, hogy a kihívások korában élünk. Minden hipergyorsan és a legtöbbször nagyon váratlanul történik. Egy kis ízelítőt kaptunk ebből tavasszal,...

Biztosítsd az üzletmenet folyamatosságát a Covid-19 második hullámának idejére

A járvány második hullámára történő felkészüléshez írtam egy 10+1 pontos ellenőrző listát. Legalább ezekre a szempontokra mindenképpen figyelj.

#elmúltálnegyven

várunk a közösségünkben

Ne hagyd ki

20-30%-os állami támogatás – avagy csali a horgon? Első rész

máshol, hasonló kockázattal, figyelembe véve a jelenlegi hozamkörnyezetet, elérhetetlen. Vajon tényleg akkora üzlet ez?

Mire figyeljünk egy életbiztosítási szerződés megkötésekor? – Kockázati életbiztosítás

Rengeteg fajta módozat fut a magyar kínálatban, hogyan is válasszuk ki a számunkra legmegfelelőbbet?

Eljött a nyugdíjasok kora Magyarországon is

Ha figyelembe vesszük a nyugdíjkorhatár fokozatos emelkedését, akkor valóban elmondhatjuk, hogy a nyugdíjasok országává váltunk

Tartsa befektetéseit dollárban, ha bizonytalan a piaci környezet

A szakember úgy véli, hogy a most indított CIB Dollár Megtakarítási Alap jó lehetőséget kínál a dollár megtakarítások indítására

Ha az embernek fiai vannak…

Ha bele innál egy pohárba, amiben valami nedű van, de nem Te öntötted bele épp most, jobb, mindig, minden esetben, ha előbb belenézel, nincs-e benne egy levágott ebihalfej

Hírek a postafiókodban

Csak egy kattintás és hetente küldjük a legújabb híreket. Rólad. Neked.