Május 20 az adóbevallások benyújtásának határideje. Ha rosszul tölti ki adóbevallását, jelentős összeget veszíthet.
Kisokos sorozatunkban bemutattuk az államilag támogatott nyugdíjcélú megtakarításokat:
Amennyiben az ember a fenti három öngondoskodási forma valamelyikét választja, úgy az állam az éves díj 20%-nak megfelelő adóvisszatérítést tesz hozzá a megtakarításához. Ez a hozzájárulás a személyi jövedelemadóból íródik jóvá.
Két fontos szempontot kell figyelembe venni az adóbevallás készítése során:
- Az adójóváírás nem jár automatikusan. Ezt az adóbevallás benyújtásakor igényelni kell.
- Az adójóváírás az szja-t csökkenti, ebből adódóan, ha valaki ennek keretét kimeríti, nem tudja realizálni az adójóváírást. Ez akkor történhet meg, ha például a családi adókedvezmény keretében a jövedelemadót már egy az egyben visszaigényelte.
Az államilag támogatott nyugdíjcélú megtakarítások után visszaigényelhető szja felső határai:
- Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) esetén:100 000 Ft
- Nyugdíjbiztosítás esetén:130 000 Ft
- Önkéntes nyugdíjpénztár esetén 150 000 Ft
- Ha valaki több nyugdíj szerződéssel rendelkezik, akkor együttesen 280 000 Ft az adójóváírás maximum értéke.
Több nagy biztosító nyilatkozott úgy, hogy az ügyfeleik fele nem realizálta az adójóváírást, ugyanis adójóváírásukban erről nem nyilatkoztak.
A lényeg, ha igényt tartunk erre a több tíz ezres vagy akár több száz ezres összegre, akkor az szja-t mindenképpen igényeljük vissza a bevallásunkban. Figyeljünk erre, ugyanis ez a lehetőség legközelebb csak 2017-ben jön el.
