Nyugdíjcéllal takarít meg? Figyeljen, fontos határidő közeleg

Dátum: 2016. május 05.

Május 20 az adóbevallások benyújtásának határideje. Ha rosszul tölti ki adóbevallását, jelentős összeget veszíthet.

Kisokos sorozatunkban bemutattuk az államilag támogatott nyugdíjcélú megtakarításokat:

Amennyiben az ember a fenti három öngondoskodási forma valamelyikét választja, úgy az állam az éves díj 20%-nak megfelelő adóvisszatérítést tesz hozzá a megtakarításához. Ez a hozzájárulás a személyi jövedelemadóból íródik jóvá.

adójóváírás-1jpg

Két fontos szempontot kell figyelembe venni az adóbevallás készítése során:

  1. Az adójóváírás nem jár automatikusan. Ezt az adóbevallás benyújtásakor igényelni kell.
  2. Az adójóváírás az szja-t csökkenti, ebből adódóan, ha valaki ennek keretét kimeríti, nem tudja realizálni az adójóváírást. Ez akkor történhet meg, ha például a családi adókedvezmény keretében a jövedelemadót már egy az egyben visszaigényelte.

Az államilag támogatott nyugdíjcélú megtakarítások után visszaigényelhető szja felső határai:

  • Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) esetén:100 000 Ft
  • Nyugdíjbiztosítás esetén:130 000 Ft
  • Önkéntes nyugdíjpénztár esetén 150 000 Ft
  • Ha valaki több nyugdíj szerződéssel rendelkezik, akkor együttesen 280 000 Ft az adójóváírás maximum értéke.
A K&H felmérése szerint, a nyugdíjbiztosítások után átlagosan 38 000 Ft-ot, míg egy Nyugdíj-előtakarékossági számlára 88 000 Ft igényeltek vissza az öngondoskodók.

Több nagy biztosító nyilatkozott úgy, hogy az ügyfeleik fele nem realizálta az adójóváírást, ugyanis adójóváírásukban erről nem nyilatkoztak.

A lényeg, ha igényt tartunk erre a több tíz ezres vagy akár több száz ezres összegre, akkor az szja-t mindenképpen igényeljük vissza a bevallásunkban. Figyeljünk erre, ugyanis ez a lehetőség legközelebb csak 2017-ben jön el.

Az adóbevallást május 20-ig kell elkészíteni és postára adni. A benyújtástól számított 30 napon belül utalják a számlára az adójóváírást.

( a portfolio.hu összeállítsa alapján)

Hozzászólok a cikkhez!