Milyen jövő vár a befektetési alapokra?

Dátum: 2017. április 14.

A Portfolio által rendezetett Investment, Wealth and Savings (IWS) konferencián sok szó esett a hazai alapkezelők és befektetési alapok jövőjéről. A szolgáltatók tartanak a MiFID 2 nevű uniós szabályozás előírta részletes költségkimutatás következtében esetleg bekövetkező ügyfélvesztéstől.

Nemrégiben a „Maradnak a humán pénzügyi tanácsadók, vagy jönnek a robotok?”  című cikkünkben arról írtunk, hogy az IWS konferencián résztvevő szakemberek hogy látják a fintech néven zajló folyamatokat. A Portfolio idén egész naposra bővített és új névvel jelentkező Investment, Wealth and Savings (IWS) konferenciája közel 200 fő részvételével került megrendezésre április 5-én, a Kempinski Hotel Corvinus Budapestben. Jelen írásunkban arról írunk, hogy a mikor lesz 1% a Kamatozó Kincstárjegy kamata, illetve hogyan érinti a pénzügyi szolgáltatókat jövő év elején életbelépő MiFID 2 nevű uniós szabályozás, illetve milyen hatásai lesznek az általa előírt részletes költségkimutatásnak.

 

Mikor lesz 1% a Kamatozó Kincstárjegy kamata?

 

A konferencia utolsó szekciója a hazai alapkezelők és befektetési alapok jövőjéről szólt, ahol a lakossági állampapírok mellett olyan nehézségek is borzolják a kedélyeket, mint az alacsony hozamok vagy a MiFID 2-nek való megfelelési kényszer. Az állampapírokkal kapcsolatban felmerült a kérdés, hogy a legnépszerűbbnek mondható KKJ kamata mikor csökkenhet a mostani 2%-ról 1%-ra, ebben viszont megosztott volt a közönség, mivel egyesek szerint ez már jövőre, mások szerint 2019-ig sem fog bekövetkezni. Voltak olyanok is, akik szerint már idén találkozhatunk az 1%-os kamattal.

 

Mikor_lesz_1.png

 

2018 januárjában életbe lép a MiFID 2-nek nevezett uniós szabályozás

 

A másik fontos téma a MiFID 2-re, azon belül is a részletes díjkimutatás okozta potenciális ügyfélvesztés volt, bár a szavazás eredményei alapján nem olyan rossz a helyzet, mint többek félelmei mutatták. Sokan ugyanis nem vágnának el egyből minden szálat a szolgáltatójukkal a levont díjakat látván, csak jobban utánamennének a költségelemeknek, illetve legalább ennyi szavazat érkezett arra is, hogy nem jelentene a részletes költségkimutatás jelentőst változást, hiszen ezeket a díjakat eddig is levonták a szolgáltatók, maximum nem lehetett ennyire részletesen látni a tételeket.

 


Mifid_kimutatás.png

Hozzászólok a cikkhez!